De afgelopen periode heb ik een aantal keer gesprekken gevoerd en vragen gekregen met betrekking tot herkomst eigen vermogen. Vaak tegen het gevoel van logica in, is het zo dat een financieel adviseur de rol van poortwachter heeft gekregen. Ik baseer me daarbij op mijn eigen reactie, dat ik de eerste keer klanten moest vragen hoe zij dat vermogen bij elkaar gekregen hadden. Gevoelsmatig uitte ik daarmee een soort wantrouwen richting de klanten en uiteraard kwam dat ook zo over. Uitleggen hoe het werkt aan een klant met overtuiging was voor mij de oplossing. Dat is voor mij ook de reden om dit artikel te schrijven.
Achtergrond
Een stukje achtergrond. Volgens de Wwft moeten financiële instellingen weten waar geld vandaan komt dat op hun rekeningen gestort wordt. Op die manier hebben ze inzicht in de inkomsten en uitgaven van hun klanten en weten ze al veel van hun klanten. Voor onze geldverstrekkers geldt meestal dat klanten geen betaalrekeningen bij hen hebben en dat inzicht ontbreekt dus ook. Vandaar dat geldverstrekkers vragen stellen over de herkomst van het vermogen.
Maar hoe verklaart u de herkomst van eigen vermogen? Ik heb hier een concreet voorbeeld uitgeschreven.
Edwin Kuiper - Voorbespreekdesk
